太原明明知道自己的银行卡会被犯罪分子利用，还将银行卡“卖”给别人使用。7月26日，山西晚报记者从晋中市太谷区人民法院获悉，易某某因帮助信息网络犯罪活动罪，被判处有期徒刑一年并处罚金人民币五千元。
为牟利将银行卡“卖”了
2021年1月25日，太谷区某村干部王某报案称其被自称是“孟某”的人骗走了20万元。孟某是该村所在乡镇的乡镇干部。晋中市公安局太谷分局通过汇款银行账户信息，很快将在湖南省衡阳市的犯罪嫌疑人易某某抓获。根据受害人报案线索和易某某供述，最终查实易某某多次帮助犯罪团伙“洗钱”的犯罪事实。
原来，今年1月12日，被告人易某某通过“肖”姓男子 ，得 知“卖”银行卡可以赚钱。这个赚钱方式轻松简单，虽然明知银行卡可能会被用作非法用途，易某某仍将自己名下一张银行卡，快递邮寄给云南“龙先生”供其“使用”。该张银行卡，为犯罪团伙实施网络诈骗收取赃款达538000元。
1月18日，被告人易某某还是通过“肖”姓男子介绍，得知前往云南用自己的银行卡帮别人“洗钱”可以赚钱。易某某携带自己另两张不同银行办理的银行卡，乘坐飞机前往云南。到达之后，在明知对方为诈骗团伙的情况下，仍使用自己的银行卡，帮助诈骗团伙进行“洗钱”，金额达576000元。
近日，太谷区人民法院审理查明，易某某帮助犯罪团伙“洗钱”金额共计111万元，个人获利2480元。法院审理后认为，被告人易某某构成帮助信息网络犯罪活动罪。易某某认罪认罚，当庭自愿认罪，可从轻处罚。法院以被告人易某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年并处罚金人民币五千元。
“卖”银行卡可能涉嫌犯罪
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。”
由此可见，如果明知他人利用信息网络实施诈骗，仍为他人提供诸如域名解析、专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、提供银行卡等支付结算帮助，达到情节严重的，均可构成本罪。
从易某某这一案例中可以看出，该网络诈骗团伙针对不同省份的村级干部，通过微信加好友的方式，冒充上级领导干部。利用在职务上形成的便利，编织其向亲属、朋友、领导转账不方便的谎言，对受害人实施精准诈骗。整个诈骗过程精心设计，受害人在其引导和控制下自愿向其交付财物。在诈骗完成后，通过易某某等下游成员分流、转移赃款并取现。各环节、各流程之间彼此不熟悉，却又能密切分工，相互配合，这也降低了人民群众对此类犯罪的抵抗能力，增加了公安机关对此类犯罪的打击难度。
法官提醒，在信息网络时代，出现亲属、朋友、领导通过微信要求转账事宜时，一定要核实对方身份，不能简单地以对方发送的转账截图、转账视频就轻信。对涉及要求提供本人银行卡、手机卡、验证码的信息要格外敏感，不要轻易向他人提供自己的银行卡、手机卡、验证码的信息。要注意个人信息，包括身份证号码、家庭住址、银行卡号、手机号、微信号、QQ号等身份信息的保管，特别是在网络上下载APP，注册用户时，一定要注意这里可能存在泄露个人信息的可能，否则很有可能你的个人信息被犯罪分子获取、利用。注意妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，不出租、不出借、不出售，不登录来历不明的网址，不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP。一旦发现自己的银行卡存在异常时，及时与银行沟通对账户进行冻结，并立即向公安机关报案，以防止损失的扩大。在发现有买卖银行卡的犯罪行为时，及时向公安机关举报，配合公安机关调查取证。
来源：山西晚报
